Mònaco no aconsegueix sortir de la llista grisa de paradisos fiscals

El Grup d’Acció Financera Internacional (GAFI) manté Mònaco a la seva llista grisa, segons l’actualització publicada el 21 de febrer passat per l’organisme. El Principat va ser inclòs en aquesta categoria el juny del 2024 i, segons el GAFI, encara no ha implementat les mesures necessàries per corregir les deficiències detectades en la lluita contra el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme.

Aquesta classificació implica que Mònaco segueix considerat una jurisdicció d’alt risc, fet pel qual se li apliquen mesures reforçades de diligència deguda en qualsevol relació comercial o transacció financera amb persones físiques o jurídiques del territori.

D’aquest fet n’ha informat la unitat d’intel·ligència financera (Uifand) en un comunicat tècnic relatiu a països i jurisdiccions declarades d’alt risc emès dilluns passat. En aquest comunicat, s’assenyala que Mònaco és considerat d’alt risc juntament amb vint-i-cinc països més: Algèria, Angola, Bulgària, Burkina Faso, Camerun, Costa d’Ivori, Croàcia, Haití, Iemen, Kenya, Laos, Líban, Mali, Moçambic, Myanmar, Namíbia, Nepal, Nigèria, República Democràtica del Congo, Síria, Sud-àfrica, Sudan del Sud, Tanzània, Veneçuela i Vietnam.

Es podria dir que el Principat de Mònaco es troba en una llista grisa, perquè el comunicat de la Uifand adverteix de dos països que tenen un risc molt més elevat de blanqueig de capitals i finançament del terrorisme. Es tracta de la República Democràtica de Corea del Nord i de l’Iran, que es consideren jurisdiccions amb un risc molt elevat i, per tant, en alerta màxima, amb les quals queda prohibida qualsevol relació comercial o transacció financera, així com amb les persones físiques o jurídiques d’aquests territoris.

ANÀLISI DEL RISC

El comunicat de la unitat d’intel·ligència financera finalitza advertint que, sense perjudici d’aquesta llista, els subjectes obligats han d’aplicar la seva pròpia anàlisi de risc en les diferents relacions de negoci i prendre les mesures de deguda diligència reforçades en aquells casos en què el risc de blanqueig de capitals i finançament del terrorisme sigui elevat i en jurisdiccions identificades com d’alt risc per comunicats tècnics emesos per aquesta unitat.