Supervisió de les retirades d’efectiu que superin els 100.000 euros

La unitat d’intel·ligència financera d’Andorra (UIFand) obliga les entitats financeres andorranes a supervisar qualsevol retirada d’efectiu de més de 100.000 euros, d’una tongada, o 250.000 anuals. Així, des d’aquest any, en cas d’operacions d’aquest import és obligatòria l’autorització del director del banc, que prèviament haurà de fer una anàlisi del client. La mesura respon a la petició del FinCEN, a la nota verbal emesa l’agost de 2014, en la qual es demanava a Andorra que establís limitacions en les retirades d’efectiu, eina potencial de blanqueig de capital i finançament del terrorisme. Per aquesta raó, en la supervisió que ha de fer l’entitat bancària per permetre la retirada de l’efectiu cal indicar l’origen dels diners, el seu destí i si hi ha o no sospites que aquells diners són producte d’algun tipus d’activitat delictiva. En cas que fetes les comprovacions considerin que hi ha risc d’algun tipus d’activitat il·lícita no se li entregarien els diners. El límit per requerir la supervisió s’ha establert en més de 100.000 euros en una sola retirada o més de 250.000, en petites quantitats, al llarg de l’any. En aquest darrer supòsit, l’autorització serà necessària en el moment que s’assoleixi el límit. Els bancs estan aplicant des d’aquest any les noves restriccions, que ara per ara només afecten els diners en efectiu, quedant al marge les transaccions bancàries. Així, a banda de les limitacions per a grans imports, i també per petició de la UIFand, s’han establert noves obligacions en els moviments superiors als 10.000 euros. Des del 2013, és obligatori que qualsevol persona que entri o surti del país amb 10.000 euros o més ho declari a la duana. Ara s’hi afegeix una nova obligació: les persones que entrin amb aquesta quantitat o superior i vulguin ingressar els diners en una entitat financera del país hauran d’entregar la declaració de la duana per poder-ho fer. Amb aquesta acció, l’organisme pretén ajudar a facilitar informació de l’origen dels diners. En el cas dels reintegraments en efectius de 10.000 euros o més, també hi ha canvis. Des d’ara, el banc està obligat a entregar un document informatiu, que el client ha de signar per tal de poder obtenir els diners, en el qual se li recorda l’obligació de declarar els diners a la duana. Aquest també l’haurà d’entregar un cop declari els diners.