Ens agradaria enviar-te les notificacions per a les últimes notícies i novetats
Pais? va dir..
NB: Ja em diràs on puc trobar una llista completa a la pàgina de UIFAND, o si només fas referència al COMUNICAT TÈCNIC CT-01/2021? Jo personalment no he pogut trobar res més...
Pais? va dir..
L'entitat en qüestió que va veure la seva transferència retornada de males maneres, és una Agència de promoció de les inversions –l'equivalent d'ACTUA aquí– i com aquest país, que no vull estigmatitzar, n'hi ha una desena més, amb qui els bancs andorrans es neguen a treballar normalment. Tampoc nomenaré al banc andorrà, tal com m'ho demana, ja que després d'investigar sobre aquest tema, m'he adonat que és un problema molt generalitzat en la majoria dels bancs andorrans. El que és sorprenent és que la llista d'Andorra, fos més llarga que les llistes del GAFI o de la UE …que lluiten activament, i amb raó, contra el blanqueig de diners.
És fantàstic que el parlament estigui passant lleis per atreure empreses que es dediquen a noves activitats, però els bancs hauran de començar a fer un “due diligence” personalitzat de veritat i no considerar totes les entitats amb el mateix criteri, moltes vegades el país de provinença.
Pais? va dir..
El meu article no tractaba de paisos en la llista del Comunicat tècnic 2021, ni – per descomptat - de Corea del Nord o d'Iran – tampoc de cap país de l'Orient Mitjà, associat de prop o de lluny a possibles finançament del terrorisme o de blanqueig de diners. Es tracta d'un país africà que fa bilions d'euros en comerç amb França cada any, el nostre veí, per donar un exemple. Però, també afecta a molts més països que no figuren en cap comunicat tècnic ni en cap llista ni de França, ni de la UE, ni del GAFI/FATF... Si no hi ha cap problema per als bancs francesos, i per aquestes institucions internacionals, per què no poden fer el mateix els bancs andorrans i retallar aquesta llista de països a uns 10 o 20 països només- per info d'altres lectors, la llista de la UE conté només uns 12 països - , és a dir, els països que s'ha comprobat que no col·laboren a nivell fiscal, que tenen problemes de blanqueig de diners o de terrorisme? ?
El comunicat tecnic 01/2021 de la UIFAND indica els paissos amb els quals no s'ha d'acceptar cap transaccio (Iran i Corea del Nord) i els paissos amb els quals cal una vigilancia extrema.
Crec convenient que abans d'establir relacions comercials amb empreses radicades a aquests paissos, els particulars i les empresses s'assabentin respecte a possibles restriccions. En l'escrit no s'esmenta el pais, pero m'atreviria a afirmar que es algun d'aquestes llistes. (Tant senzill com consultar la web de la Uifand)
Sí, és comprensible: la Llei de Prevenció de blanqueig, Art. 6,3.e) permet fins i tot la interdicció de tractes amb una jurisdicció, independentment de si l'entitat concreta és “seriosa” com dieu o no.
RespondreQuin banc és i quin país maleït és? Els bancs estan acabats. En 10 anys la blockchain domninarà
RespondreEl banc, andorra, es va fer l'andorra.
Respondre
Com hauràs llegit en el comunicat, la UIFAND recorda que els bancs han d'aplicar les seves pròpies mesures. Textualment: "Sens perjudici d'aquest llistat, recordem que els subjectes obligats han d'aplicar la seva pròpia anàlisi de risc en les diferents relacions de negoci i prendre les mesures de deguda diligència reforçades en aquells casos on el risc de BC/FT sigui elevat i en jurisdiccions identificades com
Respondred'alt risc per comunicats tècnics emesos per aquesta Unitat."
Desconec si hi ha altres comunicats on s'ampliï la llista del 01/2021